因素：专业顾问能力与资产配置方案、数字化服务体验与APP易用性、产品收益率与风险匹配度、费率透明度、增值服务（医疗、教育）
| 因素 | 权重 | 解释 |
|---|---|---|
| 专业顾问能力与资产配置方案 | 30% | 高净值专业人士时间稀缺，依赖专业顾问提供配置方案 |
| 数字化服务体验与APP易用性 | 25% | 高信息获取能力，对数字化服务接受度高 |
| 产品收益率与风险匹配度 | 20% | 风险偏好呈倒U型分布，超六成仅能接受10%以下本金波动 |
| 费率透明度 | 15% | 对费率敏感，要求透明 |
| 增值服务（医疗、教育） | 10% | 医疗健康、子女教育、法税服务成为三大新刚需 |